炒股一年能赚多少?

上一篇文章中,我讲到了怎么样来衡量股票的内在价值,这是对股票最基本的认识。接下来刘文文想谈谈炒股每年能赚多少的问题。

这也是一个很重要的问题。因为在进入市场前,我们要有一个正确的收益预期,搞明白市场给我们提供了多大的获利空间。这样就不会抱有不切实际的幻想。一些关于超高收益的幻想往往让人忽视风险,害人不浅,尤其是对新手。

回到正题。几十年、甚至几百年的历史经验证明(这里尤指美国股市),股票投资的年平均回报率在10%-15%之间(按照股市指数计算)。也就是说在10年内投资资本可以增长到介于2.6倍至4倍之间。一些有经验的投资专家往往可以做到年平均回报率在20%-30%。

从1940-1990年的50年间,美国股市平均回报率是7.6%+银行利率(总计大约是11%,银行利率跟cpi正相关)。美国股市过去近20年的平均年化收益率是11.9%。

再拿日本来说,1948-1989年,日本股市的实际年回报率为10.4%。

中国的经济增速现在虽然快于美国,但在过去的几十年,美国同样经历了技术进步、生产率提高等,而且美国还有制度优势。所以中国股市的回报率并不想当然的会高于美国。认识到这一点很重要。新股民、老股民,通过这个博客,刘文文都接触过不少。做股票赚钱,越是新股民越以为容易,越是老股民越觉得难。

其实这很符合我们的生活经验,试想,如果投资股票很赚钱,还有人去干别的吗!一个家庭20万的积蓄投资在股票上,如果一年能赚30%(6万元),就可能相当于男主人一年的工资了,他还愿意去辛苦工作嘛。

但是不要气馁,这个市场中总会有高手,每年资金翻倍甚至几倍。通过学习和经验积累你也可以成为赚钱高手。

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23条评论

  1. 炒股3年不亏本,就算大学毕业了。

  2. 我觉得,在中国怎么也给300%才算不赔钱,物价上涨,房价,乱七八糟的费用,哎

  3. 剛讀完你的文章,很實在。比起那些,“一年不賺100—200%不是炒股”的忽悠們,靠譜。
    只是,我有一個疑問—–公司報表中的數據難以置信,怎麼辦?

    1. 散戶其實並不適合做基本面的研究,不光數據的原因,基本面研究很難準確,這應該是基金經理做的事情。散戶還是應該依靠技術,做短線,看不准就空倉,因為中國股市不適合投資。

      1. 刘老师,中国股市为什么不适合投资?我是新股民,这些都不明白。中国股市要用投资的心态赚投机的钱,这样说对不对?

      2. 刘老师说的确实务实,散户很难谈价值投资,只能刀口上舔雪

  4. 尊敬的刘老师:
    我想问一下,筹码低位密集和锁仓是不是主力蓄势待发。

  5. 才拜读到老师您的博客,很是高兴,感激!继续支持关注,这可以学到东西。

  6. 关键是要长期稳定获利,不求暴富,像巴菲特一样,靠稳定的复利获取财富。

  7. 刘老师好!我是个很空闲的家庭主妇,涉足股市前前后后已有6年,亏了不少钱,很想跟刘老师学习实战技术。

  8. 刘老师, 在债券市场上就能取到10%左右的收益, 那学习炒股还有什么意义?

    1. 10% 未必有。其实这个问题比较专业,就收益/风险来讲:股票>债券>存款。更高的收益是为了补偿更高的风险。银行存款风险最小,收益也就最小,债券居中。债券不是没有风险的,是存在公司违约可能的。各个公司债券的收益也不一样,越健康的公司给的回报越低。

  9. 我以前是跟老唐学短银,那是老唐从散户的角度总结出来的应对庄股的技术,由于出发点的原因,有一定的不确定性,现在跟刘老师学习,希望能从庄家的角度看问题,更上一层楼。

  10. 刘老师分析得很对,在股市里总是被套。真是郁闷。

  11. 老师的一番话让我幡然醒悟:我本金不多(也就几十W),却想以炒股为生,是不是太天真幼稚了;反过来讲,当水平确实到了能持续盈利的阶段,大概多少本金才能把炒股作为一个职业?

  12. 淡然是福!把炒股当成生活的一部分,用心做好股票,别数钱就好!但这个很难做到!

  13. 前阵子看了欧奈尔的笑傲股市,被杯柄理论迷住了。后来亏损后好好想了想,中国股市的大环境不如美股,公司的创新和成长也和美国佬的票没法比。在A股中,还是短线投机最安全,这可是赔钱的教训……

  14. 当把股票当成职业时应该是不自觉的已经爱上了他,正因为爱上这个职业,才能变得更精通更专注,那做得好是水到渠成的了!
    通过楼上老师繁体回覆师兄的问题,可见得老师品高心细,值得我们大家学习!

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