资本:危邦不入,乱邦不居

好久没有写博客了,首先我要说个事,我的文章会同时发布于我的微信公众号和博客,这样就不用每天登录我博客了,公众号有新文章时会推送的。

没写博客,是因为股市太平淡吗?市场确实很平淡,从我上篇文章至今两个多月,沪深300指数,中证500,中证1000指数,基本没涨!但我没写文章,不是因为市场太平淡,而是不抱希望,提不起劲。正因为老刘自己知道理想的政策是什么,但政府却毫无作为,似搞不清楚状况,不往我设想的方向上走,所以感觉没劲。

一个国家应该言论开放,言论不设限,无禁区,公开讨论,同时有民选的国会议员,国会的工作之一就是每天讨论经济政策,用不着咱们老百姓操心。会实现吗?我不知道,或许到我们很多人死的那一天都实现不了。

中国的商业精英以往都是夹着尾巴做人,不敢发声,因为还能赚钱,这是安慰。最近任正非说了句话,“我们成功是为给老婆多赚钱,不是当世界领袖”,据说他前后娶了好几任秘书做老婆。我联想的是,等到这些精英们在现在的体制下,个人财富不能继续增长的话,他们可能会寻求改变的。

孔子曰:危邦不入,乱邦不居。天下有道则见,无道则隐。

这是我今天主要跟大家讲的。孔子的这句话对投资是有很大启发意义的,不愧为哲人。土耳其那样搞军事政变,那叫乱邦,货币和股市也跌了。如果一个经济体系的发展模式不可持续,到一定时候就会成危邦了,货币和资产贬值我想是迟早的事。人不能走,但钱可以走啊。对小老百姓的几百万来说也不算难,开个美股账户,和香港的银行账户,转一下就过去了。到时候你就是有所谓离岸资产的人了。

为什么要到一定时候才叫危邦(对资金来讲)呢,之前也不是说中国这个发展模式多么的好,而是因为中国的生产率在快速提高,所以货币升值,资产(主要是房产)增值。生产率不能继续快速提高,就成危局了。为什么呢?

政府为维持局面,不得不货币放水,货币不就得贬值嘛。之前的年份虽然也放水,但我说了,生产率的提高能帮忙吸收掉这些货币,甚至有所升值。这意思就是说,已经持有人民币的人帮ZF埋单,持有多的人就多埋一些份额的单。你不愿意埋单?那钱只有走嘛,换成美元日元汇走。所以央行货币放水的主要顾虑就是汇率。

钱是什么,纸币成本几分钱,银行存款更只是一个数字,太好稀释了。股票就能保值吗,股票也只是一个登记,法律关系而已,代表你在这个公司占几万分之一,或者几百万分之一罢了。如果公司在这个经济体系下不能保持持续的赚钱能力,股票又有什么价值呢。登记而已嘛,还可以增发嘛,可以IPO嘛,对这种登记实质改变起来也不难。

政府不放水呢?你知道这会有什么后果吗?后果就是各类企业被债务的锁链绞死。企业就是组织生产的,光有劳动,光有老百姓的劳力,没人来组织生产有什么用呢?人还是要吃要喝的,要消费的,不能生产就只有进口,最后就是欠国外一屁股债,像委内瑞拉一样。你人不劳动,坐在那,闲在家,时间过去了,劳力不就浪费了嘛,没转换成财富。

当然中国基本的物资生产还是能维持的,毕竟打了这么多年的产业链基础。但是,有钱人也不少,他们在国外旅游,留学,消费高档进口品,如果中国的外汇满足不了他们在国外的消费,他们的消费自然也就成了中国欠国外的债。

放水如何,不放水如何?这是思路,现在政府搞资本管制,这就是保汇率呀。搞什么国外买东西带回中国,海关要征税这一套,就是为了减少富人的境外消费呀。政府做这些,都是顺着我讲的这两条思路。

回到孔子讲的危邦不入,对身处中国的资金来讲,就是全球资产配置。老刘今天就不深入讲这个话题了,我给大家分享我看过的一份pdf资料,就是讲如何进行全球资产配置的,几十页,你在我的微信公众号里回复 2016pdf 这个代码,会得到自动回复。资产有个几百万的同学,可能需要知道全球资产配置是怎么回事,分散风险,英文好当然有优势。资产没那么多的,也可以看下,增长点见识罢,因为资产少主要还是先努力赚钱。

今天就写这么多吧。后面我想,有时间我就多发一些文章,但发多了,就不能保证语言精炼,只能像给中国经济和国运做个旁白吧。

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